Мы собрали полный перечень санкционных банков и рассказываем, как ограничения отражаются на их работе и клиентах.

Но еще санкции могут вводить против отдельного государства или даже гражданина. В 2024 году OFAC продвигает санкции в отношении более чем 20 стран. Ведомство разработало специальный поисковик, где можно проверить организацию или гражданина на присутствие в списке заблокированных.

Вот основные запреты, которые работают против российских компаний и граждан под санкциями:

1. Заблокированы любые счета или имущество, которые находятся за границей.
2. Заблокированы любые активы, собственниками которых на 50% и более считаются лица, имеющие прямое или косвенное отношение к списку SDN.
3. Американские банки не проводят никакие операции с санкционными лицами.

Первыми банками, на которые США наложили ограничения, стали предприятия с государственным участием и системообразующие: ВТБ, «Открытие», «Новикомбанк», Сбербанк, «Совкомбанк», «Промсвязьбанк» и «Россия». Но на них правительство США не остановилось, и список заблокированных организаций постоянно расширяется. Вот какие банки сейчас находятся под санкциями:

НСПК — национальная платежная система карт, оператор, обслуживающий платежную систему «Мир», также находится под санкциями.

Уже почти три года Запад практически ежемесячно вводит санкции против российских банков. Кажется, что под санкциями буквально все финансовые организации, но это не так: в России сотни банков и значительная их часть остается вне санкционных списков.

Вот перечень некоторых организаций, которых пока не коснулись санкции США:

1. «Райффайзенбанк».
2. «Юникредит-банк».
3. ОТП.
4. «Кредит Европа банк».
5. АТБ.
6. «Интеза».
7. «Форштадт».
8. «Солид».
9. «Ренессанс».
10. «Финам».
11. «Ozon-банк».
12. «Яндекс-банк».
13. «Азия-инвест-банк».
14. «Алеф-банк».
15. «Берейт».
16. Банк «БЖФ».
17. «Вайлдберриз Банк».
18. «Газэнергобанк».
19. «Свой банк».
20. «Татсоцбанк».
21. «Урибанк».
22. «Фольксваген банк рус».
23. «Хвоя-банк».
24. «Цифра-банк».
25. «Чайна-констракшн-банк».
26. «Челябинвестбанк».
27. «Экономбанк».
28. «Элита».
29. Хакасский муниципальный банк.
30. «Уралфинанс».

Даже если банка нет в санкционном списке, часть услуг он все равно мог ограничить. Например, переводы по SWIFT: западные банки-корреспонденты неохотно проводят транзакции из России или ограничивают максимальный лимит, поэтому некоторые российские компании «добровольно» ограничили переводы.

При этом в банках, которые все еще предлагают международные переводы через SWIFT, не всегда можно сделать перевод в долларах или евро, чаще предлагают такие валюты, как, например, юани, тенге, лиры, драхмы. Такие банки могут вводить ограничения на минимальную сумму перевода, например от 20 тысяч евро или долларов.

Ограничения прежде всего затронули операции и услуги, в которых участвуют зарубежные компании. Основные сложности у клиентов подсанкционных банков сейчас такие:

1. Нельзя купить или продать акции иностранных компаний через брокеров под санкциями.
2. За рубежом нельзя рассчитаться российскими картами систем Visa или Mastercard — правда, это ограничение работает для любого российского банка, не только подсанкционного.
3. Карты UnionPay санкционных банков за границей тоже не работают.
4. Банки под санкциями не отправляют зарубежные переводы через SWIFT.
5. Приложения банков под санкциями удалили из App Store и Google Play.